Először a becsületes válasz: ez nem az, amit mi csinálunk
A Best Trading Signal egy rövid távú jelzésszolgáltatás. Ügylethívásokat teszünk közzé indexeken (DAX/GER40, S&P 500, NASDAQ), forexen, aranyon, olajon és kriptón — mindegyiket belépéssel, take profittal és stop losszal, órákra vagy néhány napra tartva. Nem teszünk közzé osztalékrészvény-választásokat, buy-and-hold ajánlásokat, vagy bármilyen egyedi részvényelemzést, és nem vagyunk engedélyezett befektetési tanácsadók. Semmi ezen az oldalon vagy bárhol ezen a webhelyen nem személyes pénzügyi tanács.
Ezt az útmutatót mégis megírjuk, mert a hosszú távú vagyonépítés az egyik leggyakoribb keresés, amely kereskedési jelzés oldalakra vezet, és a legtöbb ilyen oldal csendben úgy tesz, mintha kiszolgálná. Inkább egyértelműen elmondjuk, hogy gyenge az illeszkedésünk, elmagyarázzuk, miért nem keveredik jól a két tevékenység, és a helyes eszköz felé irányítjuk. Ez az egész oldal lényege.
Ha valójában rövid távú index-, arany-, forex-, olaj- vagy kripto hívásokat szeretne, teljesítmény oldalunk és jelzés áttekintőnk a helyes kiindulópont. Ha éveken át tartó vagyont szeretne növelni birtokolt részvényeken és osztalékokon keresztül, olvasson tovább — ennek az útmutatónak a maradéka Önnek íródott, nem nekünk.
A befektetés és a kereskedés eltérő tevékenységek, nem ugyanazon dolog két íze
A zavar, amely a legtöbb pénzébe kerül az embereknek, az, hogy a hosszú távú befektetést és a rövid távú jelzés-kereskedést ugyanazon képesség eltérő időtávjaiként kezelik. Nem azok. Eltérő eszközöket, eltérő számlastruktúrákat, eltérő adószabályokat használnak, és ellentétes pszichológiát jutalmaznak — egy kereskedő sebességet és szoros stopot akar, egy befektető türelmet, és hogy teljesen figyelmen kívül hagyja a napi grafikont.
A lenti táblázat lefekteti, hol térnek szét. Semmi ebből nem ítélet arról, melyik jobb — eltérő kérdésekre válaszolnak. A kereskedés arra válaszol, mit fog tenni ez a piac a következő néhány órában vagy napban. A befektetés arra válaszol, mennyit fog érni ez a vállalkozás tíz év múlva.
Hosszú távú befektetés vs. rövid távú jelzés-kereskedés
| Dimenzió | Hosszú távú befektetés | Rövid távú jelzés-kereskedés |
|---|---|---|
| Időtáv | Évek, évtizedek | Órák, néhány nap |
| Tipikus eszköz | Birtokolt részvények, index-alapok, ETF-ek | CFD-k indexeken, forexen, aranyon, olajon, kriptón |
| Tőkeáttétel | Általában semmi | Gyakori, felnagyítja a nyereséget és a veszteséget |
| Jövedelemforrás | Árnövekedés plusz osztalékok | Csak árelmozdulás, pontokban/pipekben megragadva |
| Költségszerkezet | Egyszeri brókerdíj, néha platformdíj | Spread, és CFD-nél éjszakai finanszírozás |
| Mit jelent a „kockázat” | Vállalati/piaci kockázat évek alatt, a visszaesések idővel felépülnek | A tőkeáttételes veszteség gyorsan meghaladhatja a kis Ön elleni mozgást |
| Döntéshozó tényező | Fundamentumok: eredmény, szektor, értékeltség | Technikai belépési/kilépési szintek, lendület, hírek |
| Adózási kezelés | Gyakran tőkenyereség- és osztalékadó-szabályok | Gyakran kereskedési jövedelemként kezelve; országonként eltér |
Miért strukturálisan rossz eszköz a CFD a buy-and-hold-hoz
Ez elég fontos ahhoz, hogy önmagában kifejtsük, mert ez a leggyakoribb módja annak, hogy a kereskedők véletlenül aláássák egy hosszú távú célt. Egy CFD (differenciál-szerződés) derivatíva — egy árkülönbségre spekulál, sosem birtokolja a mögöttes részvényt, és két mechanizmus rossz illeszkedéssé teszi az évekig tartáshoz.
Először: éjszakai finanszírozás. Minden CFD pozíció, amelyet a napi rollóveren túl tartanak, finanszírozási díjat halmoz fel, mert lényegében hitelre veszi egy tőkeáttételes pozíció tartását. Ez a díj apró éjszakánként, de valóban költséges hónapokra vagy évekre halmozva — csendben elmorzsolja pontosan azt a hosszú, türelmes tartást, amelyre a buy-and-hold befektetés épül.
Másodszor: nincs osztalék- vagy szavazati jog. Egy részvény birtoklása jogosultságot ad a vállalat osztalékára, és általában egy szavazatra a részvényesi közgyűléseken. Egy CFD egyiket sem adja meg. Néhány CFD-szolgáltató fizet egy osztalék-egyenértékű korrekciót a mögöttes részvény kifizetésének tükrözésére, de sosem birtokolja ténylegesen az eszközt, sosem szavaz, és sosem építi fel azt a fajta tulajdonosi részesedést, amely egy évtized alatt újrabefektetett osztalékokon keresztül kamatozik.
CFD vs. a részvények teljes egészében birtoklása
| CFD | A részvények birtoklása | |
|---|---|---|
| Mit birtokol | Derivatíva szerződés az árra | Maga az értékpapír |
| Éjszakai költség | Finanszírozási díj a rollóveren túl tartott pozíciókon | Nincs |
| Osztalék | Nincs osztalékjog (néhány szolgáltató fizet egy korrekciót) | Igen — a tényleges osztalék, újrabefektethető |
| Szavazati jog | Nincs | Igen, tipikusan |
| Elérhető tőkeáttétel | Igen, szabványos | Ritkán, és nem tipikus hosszú távú tartóknak |
| Leginkább illik | Rövid távú irányított ügyletek | Hosszú távú, buy-and-hold vagyonépítés |
Mi tartozik valójában egy osztalék- vagy hosszú távú részvénystratégiába
A legjobb osztalékrészvény jelzések jövedelem-fókuszú befektetőknek valódi és gyakori keresés, és a becsületes válasz az, hogy egy rövid távú jelzésfolyam a rossz forrás erre, függetlenül attól, ki üzemelteti. Egy osztalék-jövedelem stratégia eltérő inputokból épül fel, mint egy ügylet-jelzés: kifizetési arány, osztaléknövekedési előzmény, szabad cash flow fedezet, szektorkoncentráció és teljes költségterhelés évek alatt. Semmi ebből nem az, amit egy jelzés (»vegyen X-et, cél Y, stop Z«) közvetíteni hivatott.
Ha a jövedelem és a hosszú távú növekedés az Ön valódi célja, az illeszkedő eszközök: egy szabályozott brókerszámla, amely lehetővé teszi, hogy teljes egészében birtokoljon részvényeket vagy alapokat, index- vagy osztalék-fókuszú ETF-ek a beépített diverzifikációhoz, és ha folyamatos útmutatást szeretne, egy engedélyezett befektetési tanácsadó, aki jogilag felelős a megfelelőségért — valami, amit egy jelzés-weboldal, ezt is beleértve, nem az.
- Nyisson tulajdonosi számlát egy szabályozott részvénybrókernél — nem egy csak-CFD kereskedési számlánál —, hogy valóban birtokolja a részvényeket, és megkapja az osztalékokat
- Fontoljon meg egy diverzifikált alapot vagy ETF-et egyedi részvényválasztás helyett, ha a cél stabil, hosszú távú növekedés kisebb egyedi vállalati kockázattal
- Ellenőrizze a kifizetési előzményt, ne csak az aktuális hozamot — egy magas hozam zsugorodó kifizetési előzménnyel gyakran figyelmeztető jel, nem lehetőség
- Kérdezzen az adózási kezelésről osztalékokra és tőkenyereségre az Ön országában, mielőtt választana egy számlatípust
- Beszéljen engedélyezett tanácsadóval bármihez, ami személyes pénzügyi tervezéshez hasonlít — ez az útmutató, és ez az oldal, általános információ, nem tanács az Ön helyzetére