Najprej pošten odgovor: to ni to, kar počnemo
Best Trading Signal je storitev kratkoročnih signalov. Objavljamo trgovalne klice na indeksih (DAX/GER40, S&P 500, NASDAQ), forexu, zlatu, nafti in kriptovalutah – vsak z vstopom, take-profitom in stop-lossom, namenjen držanju od ur do nekaj dni. Ne objavljamo dividendnih delniških izborov, priporočil kupi in drži ali kakršne koli analize posameznih delnic, in nismo licenciran investicijski svetovalec. Nič na tej strani ali kjer koli drugje na tej strani ni osebno finančno svetovanje.
Kljub temu ta vodnik pišemo, ker je gradnja premoženja za dolgi rok eno od najpogostejših iskanj, ki pristanejo na straneh s trgovalnimi signali, večina teh strani pa se tiho pretvarja, da mu služi. Raje bi vam jasno povedali, da smo slaba izbira, pojasnili, zakaj se ti dve dejavnosti ne mešata dobro, in vas usmerili k pravemu orodju. To je celoten smisel te strani.
Če dejansko želite kratkoročne indeksne, zlate, forex, naftne ali kripto klice, sta naša stran z rezultati in pregled signalov pravo izhodišče. Če želite rasti premoženje čez leta z lastniškimi delnicami in dividendami, berite naprej – preostanek tega vodnika je napisan za vas, ne za nas.
Vlaganje in trgovanje sta različni dejavnosti, ne dve okusa iste stvari
Zmeda, ki ljudi stane največ denarja, je obravnavanje dolgoročnega vlaganja in kratkoročnega trgovanja s signali kot iste veščine z različnimi časovnimi okviri. Nista. Uporabljata različne instrumente, različne strukture računov, različna davčna pravila, in nagrajujeta nasprotno psihologijo – trgovec želi hitrost in tesen stop, vlagatelj želi potrpljenje in ignoriranje dnevnega grafikona v celoti.
Spodnja tabela postavi, kje se razideta. Nič od tega ni sodba o tem, kaj je boljše – odgovarjata na različni vprašanji. Trgovanje odgovarja kaj bo ta trg počel naslednjih nekaj ur ali dni. Vlaganje odgovarja koliko bo to podjetje vredno čez deset let.
Dolgoročno vlaganje proti kratkoročnemu trgovanju s signali
| Dimenzija | Dolgoročno vlaganje | Kratkoročno trgovanje s signali |
|---|---|---|
| Časovni horizont | Leta do desetletij | Ure do nekaj dni |
| Tipičen instrument | Lastniške delnice, indeksni skladi, ETF-ji | CFD-ji na indekse, forex, zlato, nafto, kriptovalute |
| Finančni vzvod | Običajno brez | Pogost, ojača dobičke in izgube |
| Vir dohodka | Rast cene plus dividende | Le cenovno gibanje, zajeto kot točke/pipsi |
| Struktura stroškov | Enkratna pristojbina posredovanja, včasih pristojbina platforme | Razmik in, pri CFD-jih, nočno financiranje |
| Kaj pomeni tveganje | Poslovno/tržno tveganje čez leta, drawdowni okrevajo s časom | Izguba s finančnim vzvodom lahko hitro preseže majhen gib proti vam |
| Odločevalec | Temelji: dobiček, sektor, vrednotenje | Tehnične ravni vstopa/izstopa, momentum, novice |
| Davčna obravnava | Pogosto pravila kapitalskega dobička in davka na dividende | Pogosto obravnavano kot trgovalni dohodek; se razlikuje po državi |
Zakaj so CFD-ji strukturno napačno orodje za kupi in drži
To je vredno posebej pojasniti, ker je posamično najpogostejši način, kako trgovci nehote sabotirajo dolgoročen cilj. CFD (pogodba na razliko) je izvedeni finančni instrument – špekulirate o cenovni razliki, nikoli ne posedujete osnovne delnice, dva mehanizma pa jo naredita slabo izbiro za držanje več let.
Prvič, nočno financiranje. Vsaka CFD pozicija, zadržana čez dnevni rollover, obračuna finančno pristojbino, ker dejansko izposojate za držanje pozicije s finančnim vzvodom. Ta pristojbina je majhna na noč, a resnično draga, ko se kopiči čez mesece ali leta – tiho razjeda prav tisto dolgo, potrpežljivo držanje, od katerega je odvisno vlaganje kupi in drži.
Drugič, brez pravice do dividende ali glasovanja. Lastništvo delnice vas upravičuje do dividende podjetja in, običajno, glasu na skupščini delničarjev. CFD ne stori niti enega. Nekateri ponudniki CFD-jev plačajo prilagoditev, enakovredno dividendi, da odražajo izplačilo osnovne delnice, a nikoli dejansko ne posedujete sredstva, nikoli ne glasujete in nikoli ne zgradite vrste lastniškega deleža, ki se kopiči prek reinvestiranih dividend čez desetletje.
CFD-ji proti lastništvu delnic naravnost
| CFD | Lastništvo delnice | |
|---|---|---|
| Kaj posedujete | Izvedeno pogodbo na ceno | Dejanski vrednostni papir |
| Nočni strošek | Pristojbina financiranja na pozicijah, zadržanih čez rollover | Brez |
| Dividende | Brez pravice do dividende (nekateri ponudniki plačajo prilagoditev) | Da – dejanska dividenda, ki jo lahko reinvestirate |
| Glasovalne pravice | Brez | Da, tipično |
| Razpoložljiv finančni vzvod | Da, standardno | Redko, in ni tipično za dolgoročne imetnike |
| Najbolj primerno za | Kratkoročne smerne posle | Dolgoročno gradnjo premoženja kupi in drži |
Kaj dejansko sodi v dividendno ali dolgoročno delniško strategijo
Najboljši dividendni delniški signali za dohodkovno usmerjene vlagatelje je pravo in pogosto iskanje, pošten odgovor pa je, da je kratkoročen tok signalov napačen vir za to, ne glede na to, kdo ga vodi. Dividendno-dohodkovna strategija je zgrajena iz drugačnega nabora vhodnih podatkov kot trgovalni signal: razmerje izplačila, zgodovina rasti dividende, pokritost prostega denarnega toka, koncentracija sektorjev in skupna erozija stroškov čez leta. Nič od tega ni tisto, kar naj bi signal (kupi X, cilj Y, stop Z) sporočal.
Če sta dohodek in dolgoročna rast vaš dejanski cilj, so pravilna orodja regulirani posredniški račun, ki vam omogoča neposredno lastništvo delnic ali skladov, indeksni ali dividendno usmerjeni ETF-ji za vgrajeno razpršitev, in če želite tekoče vodstvo, licenciran investicijski svetovalec, ki je pravno odgovoren za primernost – kar stran s signali, vključno s to, ni.
- Odprite lastniški račun pri reguliranem delniškem posredniku – ne CFD-samo trgovalni račun – tako da dejansko posedujete delnice in prejemate dividende
- Razmislite o razpršenem skladu ali ETF-ju pred izbiro posameznih delnic, če je cilj stabilna dolgoročna rast z nižjim tveganjem ene same družbe
- Preverite zgodovino izplačil, ne le trenutni donos – visok donos s krčečo zgodovino izplačil je pogosto opozorilni znak, ne priložnost
- Vprašajte za davčno obravnavo dividend in kapitalskega dobička v svoji državi, preden izberete vrsto računa
- Pogovorite se z licenciranim svetovalcem za karkoli, kar spominja na osebno finančno načrtovanje – ta vodnik in ta stran sta splošna informacija, ne nasvet za vašo situacijo