Sąžiningas atsakymas pirmiausia: tai ne tai, ką mes darome
Best Trading Signal yra trumpalaikių signalų paslauga. Skelbiame sandorio kvietimus indeksams (DAX/GER40, S&P 500, NASDAQ), forex, auksui, naftai ir kripto – kiekvienam su įėjimu, take-profit ir stop-loss, skirtu vystytis per valandas iki kelių dienų. Mes neskelbiame dividendinių akcijų pasirinkimų, buy-and-hold rekomendacijų, ar bet kokios pavienės akcijos analizės, ir nesame licencijuotas investicijų konsultantas. Niekas šiame puslapyje ar bet kur šioje svetainėje nėra asmeninis finansinis patarimas.
Rašome šį vadovą vis tiek, nes ilgalaikis turto kaupimas yra viena dažniausiai ieškomų frazių, atvedančių į prekybos signalų svetaines, o dauguma tų svetainių tyliai apsimeta jai tarnaujančios. Verčiau aiškiai pasakysime, kad esame prastas variantas, paaiškinsime, kodėl šios dvi veiklos gerai nesuderinamos, ir nukreipsime jus link teisingo įrankio. Tai visa šio puslapio esmė.
Jei jums iš tikrųjų reikia trumpalaikių indeksų, aukso, forex, naftos ar kripto sandorių, mūsų rezultatų puslapis ir signalų apžvalga yra teisingas pradžios taškas. Jei norite auginti turtą per metus per turimas akcijas ir dividendus, skaitykite toliau – likusi šio vadovo dalis parašyta jums, ne mums.
Investavimas ir prekyba yra skirtingos veiklos, ne to paties įgūdžio dvi versijos
Painiava, kainuojanti žmonėms daugiausiai pinigų, yra ilgalaikio investavimo ir trumpalaikės signalų prekybos traktavimas kaip to paties įgūdžio su skirtingais laikotarpiais. Tai netiesa. Jie naudoja skirtingas priemones, skirtingas sąskaitų struktūras, skirtingas mokesčių taisykles, ir atlygina priešingą psichologiją – prekiautojas nori greičio ir siauro stop, investuotojas nori kantrybės ir visiškai ignoruoti dienos grafiką.
Lentelė žemiau nurodo, kur jie skiriasi. Nė vienas iš to nėra sprendimas, kas geresnis – jie atsako į skirtingus klausimus. Prekyba atsako „ką ši rinka darys per artimiausias kelias valandas ar dienas“. Investavimas atsako „kiek verta ši bendrovė bus po dešimties metų“.
Ilgalaikis investavimas vs trumpalaikė signalų prekyba
| Dimensija | Ilgalaikis investavimas | Trumpalaikė signalų prekyba |
|---|---|---|
| Laiko horizontas | Metai iki dešimtmečių | Valandos iki kelių dienų |
| Tipinė priemonė | Turimos akcijos, indeksų fondai, ETF | CFD indeksams, forex, auksui, naftai, kripto |
| Svertas | Paprastai jokio | Įprastas, sustiprina laimėjimus ir nuostolius |
| Pajamų šaltinis | Kainos augimas plius dividendai | Vien kainos judėjimas, fiksuojamas kaip punktai/pipsai |
| Kaštų struktūra | Vienkartinis brokerio mokestis, kartais platformos mokestis | Spredas ir, CFD atveju, nakties finansavimas |
| Ką reiškia „rizika“ | Verslo/rinkos rizika per metus, drawdown atsigauna su laiku | Sverto nuostolis gali greitai viršyti nedidelį judesį prieš jus |
| Sprendimo veiksnys | Fundamentai: pelnas, sektorius, vertinimas | Techniniai įėjimo/išėjimo lygiai, momentas, naujienos |
| Mokestinis traktavimas | Dažnai kapitalo prieaugio ir dividendų mokesčio taisyklės | Dažnai traktuojama kaip prekybos pajamos; skiriasi pagal šalį |
Kodėl CFD struktūriškai netinka buy-and-hold
Tai pakankamai svarbu, kad verta paaiškinti atskirai, nes tai dažniausias būdas, kaip prekiautojai netyčia pakenkia ilgalaikiam tikslui. CFD (skirtumo sandoris) yra išvestinis instrumentas – jūs spekuliuojate dėl kainos skirtumo, niekada neturite pačios akcijos, ir du mechanizmai daro ją blogu pasirinkimu laikymui metų metus.
Pirma, nakties finansavimas. Kiekviena CFD pozicija, laikoma po dienos rollover, kaupia finansavimo mokestį, nes iš esmės skolinatės, kad laikytumėte sverto poziciją. Ta kaina maža vienai nakčiai, bet iš tikrųjų kainuoja daug, kaupiama per mėnesius ar metus – ji tyliai suėda būtent tokį ilgą, kantrų laikymą, kurio reikalauja buy-and-hold investavimas.
Antra, jokios teisės į dividendą ar balsavimą. Turint akciją suteikiama teisė į bendrovės dividendą ir, paprastai, balsavimą akcininkų susirinkime. CFD nesuteikia nė vieno. Kai kurie CFD teikėjai moka dividendo ekvivalento koregavimą, atspindintį pagrindinės akcijos išmoką, bet jūs niekada iš tikrųjų neturite turto, niekada nebalsuojate, ir niekada nesukuriate tokios nuosavybės, kuri kauptųsi per reinvestuotus dividendus per dešimtmetį.
CFD vs akcijų turėjimas tiesiogiai
| CFD | Akcijų turėjimas | |
|---|---|---|
| Ką jūs turite | Išvestinį kontraktą dėl kainos | Tikrą vertybinį popierių |
| Nakties kaina | Finansavimo mokestis pozicijoms, laikomoms po rollover | Jokio |
| Dividendai | Jokios teisės į dividendą (kai kurie teikėjai moka koregavimą) | Taip – tikras dividendas, reinvestuojamas |
| Balsavimo teisės | Jokių | Taip, paprastai |
| Prieinamas svertas | Taip, standartiškai | Retai, ir netipiška ilgalaikiams laikytojams |
| Geriausiai tinka | Trumpalaikiams kryptiniams sandoriams | Ilgalaikiam, buy-and-hold turto kaupimui |
Kas iš tikrųjų priklauso dividendų ar ilgalaikei akcijų strategijai
„Geriausi dividendinių akcijų signalai pajamas orientuotiems investuotojams“ yra reali ir dažna paieška, ir sąžiningas atsakymas yra tas, kad trumpalaikių signalų srautas yra netinkamas šaltinis, nesvarbu, kas jį valdo. Dividendų pajamų strategija sudaroma iš kitokių įvesties dydžių nei sandorio signalas: išmokų santykio, dividendų augimo istorijos, laisvo pinigų srauto padengimo, sektoriaus koncentracijos ir bendros mokesčių eigos per metus. Nieko iš to nėra tai, ką sukurtas perduoti signalas („pirkite X, taikinys Y, stop Z“).
Jei pajamos ir ilgalaikis augimas yra jūsų tikslas, tinkami įrankiai yra reguliuojama brokerio sąskaita, leidžianti tiesiogiai turėti akcijas ar fondus, indekso ar dividendams orientuoti ETF įtaisytai diversifikacijai, ir, jei norite nuolatinių gairių, licencijuotas investicijų konsultantas, teisiškai atsakingas už tinkamumą – kažkas, kuo signalų svetainė, įskaitant šią, nėra.
- Atidarykite nuosavybės sąskaitą su reguliuojamu akcijų brokeriu – ne tik CFD prekybos sąskaitą – kad iš tikrųjų turėtumėte akcijas ir gautumėte dividendus
- Apsvarstykite diversifikuotą fondą ar ETF vietoj pavienių akcijų rinkimosi, jei tikslas yra tvarus ilgalaikis augimas su mažesne pavienės bendrovės rizika
- Patikrinkite išmokų istoriją, ne vien dabartinį pelningumą – aukštas pelningumas su mažėjančia išmokų istorija dažnai yra įspėjamasis ženklas, ne galimybė
- Pasiteiraukite apie mokestinį traktavimą dividendams ir kapitalo prieaugiui savo šalyje prieš pasirenkant sąskaitos tipą
- Kalbėkitės su licencijuotu konsultantu dėl bet ko, kas primena asmeninį finansinį planavimą – šis vadovas ir ši svetainė yra bendra informacija, ne patarimas jūsų konkrečiai situacijai