התשובה הכנה קודם: זה לא מה שאנחנו עושים
Best Trading Signal הוא שירות איתותים לטווח קצר. אנחנו מפרסמים קריאות עסקה על מדדים (DAX/GER40, S&P 500, NASDAQ), פורקס, זהב, נפט וקריפטו — כל אחת עם כניסה, יעד רווח וסטופ לוס, מיועדות להיות מוחזקות שעות עד כמה ימים. אנחנו לא מפרסמים בחירות מניות דיבידנד, המלצות קנייה-והחזקה, או ניתוח מניה בודדת כלשהו, ואנחנו לא יועצי השקעות בעלי רישיון. שום דבר בעמוד הזה או בכל מקום אחר באתר הזה הוא ייעוץ פיננסי אישי.
אנחנו כותבים את המדריך הזה בכל זאת כי בניית הון לטווח ארוך היא אחד החיפושים הנפוצים ביותר שנוחת באתרי איתותי מסחר, ורוב האתרים האלה מעמידים פנים בשקט שהם משרתים אותו. אנחנו מעדיפים לומר לכם בפשטות שאנחנו התאמה גרועה, להסביר למה שתי הפעילויות לא מתערבבות היטב, ולכוון אתכם לכלי הנכון. זו כל הנקודה של העמוד הזה.
אם מה שאתם באמת רוצים הן קריאות מדדים, זהב, פורקס, נפט או קריפטו לטווח קצר, עמוד הביצועים שלנו וסקירת האיתותים הם נקודת ההתחלה הנכונה. אם אתם רוצים לגדל הון על פני שנים דרך מניות בבעלות ודיבידנדים, המשיכו לקרוא — שאר המדריך הזה כתוב בשבילכם, לא בשבילנו.
השקעה ומסחר הם פעילויות שונות, לא שני טעמים של אותו דבר
הבלבול שעולה לאנשים הכי הרבה כסף הוא התייחסות להשקעה ארוכת טווח ומסחר איתותים לטווח קצר כאותה מיומנות עם מסגרות זמן שונות. הן לא. הן משתמשות במכשירים שונים, מבני חשבון שונים, כללי מס שונים, והן מתגמלות פסיכולוגיה הפוכה — סוחר רוצה מהירות וסטופ צמוד, משקיע רוצה סבלנות ולהתעלם לגמרי מהגרף היומי.
הטבלה למטה קובעת איפה הן מתפצלות. שום דבר מזה הוא לא שיפוט על מי טוב יותר — הן עונות על שאלות שונות. מסחר עונה על מה השוק הזה יעשה בכמה השעות או הימים הקרובים. השקעה עונה על כמה העסק הזה יהיה שווה בעוד עשר שנים.
השקעה ארוכת טווח מול מסחר איתותים לטווח קצר
| ממד | השקעה ארוכת טווח | מסחר איתותים לטווח קצר |
|---|---|---|
| אופק זמן | שנים עד עשרות שנים | שעות עד כמה ימים |
| מכשיר טיפוסי | מניות בבעלות, קרנות מדד, תעודות סל | חוזי הפרשים על מדדים, פורקס, זהב, נפט, קריפטו |
| מינוף | בדרך כלל אין | נפוץ, מגביר רווחים והפסדים |
| מקור הכנסה | צמיחת מחיר בתוספת דיבידנדים | תנועת מחיר בלבד, נלכדת כנקודות/פיפס |
| מבנה עלות | עמלת תיווך חד-פעמית, לפעמים עמלת פלטפורמה | מרווח, ובחוזי הפרשים, מימון לילה |
| מה סיכון אומר | סיכון עסקי/שוק על פני שנים, דרודאונים מתאוששים עם הזמן | הפסד ממונף יכול לעלות על תנועה קטנה נגדכם מהר |
| מניע ההחלטה | יסודות: רווחים, סקטור, שווי | רמות כניסה/יציאה טכניות, מומנטום, חדשות |
| טיפול מס | לעיתים קרובות כללי רווח הון ומס דיבידנד | לעיתים קרובות מטופל כהכנסת מסחר; משתנה לפי מדינה |
למה חוזי הפרשים הם הכלי הלא נכון מבחינה מבנית לקנייה-והחזקה
זה חשוב מספיק כדי לפרט בפני עצמו, כי זו הדרך הנפוצה ביותר שסוחרים בטעות מחבלים ביעד ארוך טווח. חוזה הפרשים (CFD) הוא נגזר — אתם משערים על הפרש מחיר, אתם לעולם לא בבעלות המניה הבסיסית, ושני מנגנונים הופכים אותו להתאמה גרועה להחזקה לשנים.
ראשית, מימון לילה. כל פוזיציית חוזה הפרשים שמוחזקת מעבר ל-rollover היומי צוברת חיוב מימון, כי אתם בעצם לווים כדי להחזיק פוזיציה ממונפת. החיוב הזה קטן ללילה ובאמת יקר כשהוא מצטבר על פני חודשים או שנים — הוא שוחק בשקט בדיוק את סוג ההחזקה הארוכה והסבלנית שהשקעת קנייה-והחזקה תלויה בה.
שנית, בלי זכויות דיבידנד או הצבעה. בעלות על מניה מזכה אתכם בדיבידנד של החברה ובדרך כלל בהצבעה באסיפות בעלי מניות. חוזה הפרשים לא נותן אף אחד מהם. חלק מספקי חוזי ההפרשים משלמים התאמה שקולה-לדיבידנד כדי לשקף את התשלום של המניה הבסיסית, אבל אתם אף פעם לא באמת מחזיקים בנכס, אף פעם לא מצביעים, ואף פעם לא בונים את סוג נתח הבעלות שמצטבר דרך דיבידנדים מושקעים מחדש על פני עשור.
חוזי הפרשים מול בעלות ישירה על מניות
| חוזה הפרשים | בעלות על המניות | |
|---|---|---|
| מה אתם מחזיקים | חוזה נגזר על המחיר | הנייר ערך בפועל |
| עלות לילה | חיוב מימון על פוזיציות שמוחזקות מעבר ל-rollover | אין |
| דיבידנדים | בלי זכות דיבידנד (חלק מהספקים משלמים התאמה) | כן — הדיבידנד בפועל, ניתן להשקעה מחדש |
| זכויות הצבעה | אין | כן, בדרך כלל |
| מינוף זמין | כן, סטנדרטי | לעיתים רחוקות, ולא טיפוסי למחזיקים ארוכי-טווח |
| מתאים ביותר ל | עסקאות כיווניות לטווח קצר | בניית הון ארוכת טווח, קנייה-והחזקה |
מה בעצם שייך לאסטרטגיית דיבידנד או מניות ארוכת טווח
איתותי מניות דיבידנד הטובים ביותר למשקיעים ממוקדי-הכנסה הוא חיפוש אמיתי ונפוץ, והתשובה הכנה היא שפיד איתותים לטווח קצר הוא המקור הלא נכון בשבילו, ללא קשר למי מפעיל אותו. אסטרטגיית הכנסת דיבידנד בנויה מקבוצת קלטים שונה מאיתות עסקה: יחס תשלום, היסטוריית צמיחת דיבידנד, כיסוי תזרים מזומנים חופשי, ריכוז סקטורי וגרירת הוצאות כוללת על פני שנים. שום דבר מזה הוא לא מה שאיתות (קנו X, יעד Y, סטופ Z) מיועד להעביר.
אם הכנסה וצמיחה ארוכת טווח הם היעד האמיתי שלכם, הכלים שמתאימים הם חשבון תיווך מפוקח שנותן לכם בעלות ישירה על מניות או קרנות, תעודות סל מדד או ממוקדות-דיבידנד לפיזור מובנה, ואם אתם רוצים ליווי שוטף, יועץ השקעות בעל רישיון שאחראי משפטית להתאמה — משהו שאתר איתותים, כולל זה, אינו.
- פתחו חשבון בעלות עם ברוקר מניות מפוקח — לא חשבון מסחר חוזי-הפרשים-בלבד — כך שאתם באמת מחזיקים במניות ומקבלים דיבידנדים
- שקלו קרן מגוונת או תעודת סל על פני בחירת מניה בודדת אם היעד הוא צמיחה ארוכת טווח יציבה עם סיכון חברה-בודדת נמוך יותר
- בדקו את רקורד התשלום, לא רק את התשואה הנוכחית — תשואה גבוהה עם היסטוריית תשלום מתכווצת היא לעיתים קרובות סימן אזהרה, לא הזדמנות
- שאלו על טיפול מס לדיבידנדים ורווחי הון במדינה שלכם לפני שאתם בוחרים סוג חשבון
- דברו עם יועץ בעל רישיון לכל דבר שדומה לתכנון פיננסי אישי — המדריך הזה, והאתר הזה, הם מידע כללי, לא ייעוץ למצב שלכם