Aus vastus kõigepealt: see ei ole see, mida meie teeme
Best Trading Signal on lühiajaline signaaliteenus. Avaldame tehingukutseid indeksitel (DAX/GER40, S&P 500, NASDAQ), forexil, kullal, naftal ja krüptol — igaüks sisenemise, kasumivõtu ja kahjumipiiriga, mõeldud hoidmiseks tundidest paari päevani. Me ei avalda dividendiaktsiate valikuid, osta-ja-hoia soovitusi ega ühtegi üksikaktsia analüüsi, ning me ei ole litsentseeritud investeerimisnõustaja. Miski sellel lehel ega mujal sellel saidil ei ole isiklik finantsnõuanne.
Kirjutame selle juhendi ikkagi, sest pikaajaline rikkuse kasvatamine on üks levinumaid otsinguid, mis jõuab kauplemissignaalide saitidele, ja enamik neist saitidest teeskleb vaikselt, et teenindavad seda. Eelistame teile selgelt öelda, et sobime siin halvasti, selgitada, miks kaks tegevust ei sobi hästi kokku, ja suunata teid õige tööriista juurde. See ongi kogu selle lehe mõte.
Kui soovite tegelikult lühiajalisi indeksi-, kulla-, forexi-, nafta- või krüptokutseid, on meie tulemuste leht ja signaalide ülevaade õige stardikoht. Kui soovite kasvatada rikkust aastate jooksul omatud aktsiate ja dividendide kaudu, lugege edasi — selle juhendi ülejäänud osa on kirjutatud teile, mitte meile.
Investeerimine ja kauplemine on erinevad tegevused, mitte kaks sama asja versiooni
Segadus, mis maksab inimestele kõige rohkem raha, on pikaajalise investeerimise ja lühiajalise signaalikauplemise käsitlemine sama oskusena erinevate ajaraamidega. Need ei ole. Nad kasutavad erinevaid instrumente, erinevaid kontostruktuure, erinevaid maksureegleid ja premeerivad vastupidist psühholoogiat — kaupleja soovib kiirust ja kitsast stoppi, investor soovib kannatlikkust ja igapäevase graafiku täielikku ignoreerimist.
Allolev tabel toob välja, kus need lahknevad. Miski sellest ei ole hinnang selle kohta, kumb on parem — need vastavad erinevatele küsimustele. Kauplemine vastab „mida see turg teeb järgmise mõne tunni või päeva jooksul“. Investeerimine vastab „mida see ettevõte on väärt kümne aasta pärast“.
Pikaajaline investeerimine vs lühiajaline signaalikauplemine
| Mõõde | Pikaajaline investeerimine | Lühiajaline signaalikauplemine |
|---|---|---|
| Ajahorisont | Aastad kuni aastakümned | Tunnid kuni mõned päevad |
| Tüüpiline instrument | Omatud aktsiad, indeksifondid, ETF-id | CFD-d indeksitel, forexil, kullal, naftal, krüptol |
| Finantsvõimendus | Tavaliselt puudub | Levinud, võimendab nii kasumit kui kahjumit |
| Tulu allikas | Hinnakasv pluss dividendid | Ainult hinnaliikumine, saadud punktide/pipsidena |
| Kulustruktuur | Ühekordne maaklertasu, mõnikord platvormitasu | Spread ja, CFD-del, üleöö rahastus |
| Mida „risk“ tähendab | Ettevõtte-/turriski aastate jooksul, langused taastuvad ajaga | Finantsvõimendusega kaotus võib kiiresti ületada väikest liikumist teie vastu |
| Otsuse tegur | Fundamentaalnäitajad: tulud, sektor, hindamine | Tehnilised sisenemis-/väljumistasemed, hoog, uudised |
| Maksukäitlus | Sageli kapitalikasumi ja dividendimaksu reeglid | Sageli käsitletud kauplemistuluna; erineb riigiti |
Miks CFD-d on struktuurselt vale tööriist osta-ja-hoia jaoks
See väärib eraldi lahtiütlemist, sest see on kõige levinum viis, kuidas kauplejad kogemata kahjustavad pikaajalist eesmärki. CFD (contract for difference) on tuletisinstrument — spekuleerite hinnavahe peale, ei oma kunagi aluseks olevat aktsiat, ja kaks mehaanikat muudavad selle halvaks sobivuseks aastateks hoidmise jaoks.
Esiteks, üleöö rahastus. Iga CFD positsioon, mida hoitakse üle igapäevase rollover'i, kogub rahastustasu, kuna te tegelikult laenate finantsvõimendusega positsiooni hoidmiseks. See tasu on väike igal ööl ja tõeliselt kulukas, kui kokku liita kuude või aastate peale — see sööb vaikselt ära just seda tüüpi pika, kannatliku hoidmise, mida osta-ja-hoia investeerimine vajab.
Teiseks, dividendi- ega hääleõigust ei ole. Aktsia omamine annab õiguse ettevõtte dividendile ja tavaliselt hääle aktsionäride koosolekul. CFD ei anna kumbagi. Mõned CFD-pakkujad maksavad dividendi-ekvivalendi kohanduse, mis peegeldab aluseks oleva aktsia väljamakset, kuid te ei hoia kunagi tegelikult vara, ei hääleta kunagi ega ehita kunagi seda tüüpi omanikustaatust, mis kümne aasta jooksul reinvesteeritud dividendide kaudu kasvab.
CFD-d vs aktsiate otse omamine
| CFD | Aktsiate omamine | |
|---|---|---|
| Mida omate | Tuletisleping hinna peal | Tegelik väärtpaber |
| Üleöö kulu | Rahastustasu positsioonidel, mis hoitakse üle rollover'i | Puudub |
| Dividendid | Dividendiõigust ei ole (mõned pakkujad maksavad kohanduse) | Jah — tegelik dividend, reinvesteeritav |
| Hääleõigus | Puudub | Tavaliselt jah |
| Saadaval finantsvõimendus | Jah, standardne | Harva, ja mitte tüüpiline pikaajalistele hoidjatele |
| Sobib kõige paremini | Lühiajalised suunalised tehingud | Pikaajaline, osta-ja-hoia rikkuse kasvatamine |
Mis tegelikult kuulub dividendi- või pikaajalise aktsiastrateegia sisse
Parimad dividendiaktsia signaalid sissetulekule keskendunud investoritele on reaalne ja levinud otsing ning aus vastus on, et lühiajaline signaalivoog on selle jaoks vale allikas, olenemata sellest, kes seda käitab. Dividenditulu strateegia on ehitatud erinevatest sisenditest kui tehingusignaal: väljamaksesuhe, dividendikasvu ajalugu, vaba rahavoo kate, sektori kontsentratsioon ja kogutasude kulumine aastate peale. Miski sellest ei ole see, mida signaal („ostke X, sihtmärk Y, stopp Z“) on mõeldud edastama.
Kui sissetulek ja pikaajaline kasv on teie tegelik eesmärk, on sobivad tööriistad reguleeritud maaklerikonto, mis lubab teil aktsiaid või fonde otse omada, indeksi- või dividendile keskendunud ETF-id sisseehitatud hajutamise jaoks, ja kui soovite jätkuvat juhendamist, litsentseeritud investeerimisnõustaja, kes on seaduslikult vastutav sobivuse eest — miski, mida signaalisait, ka see, ei ole.
- Avage omandikonto reguleeritud aktsiamaakleriga — mitte ainult-CFD kauplemiskonto — nii et tegelikult omate aktsiaid ja saate dividende
- Kaaluge hajutatud fondi või ETF-i üksikaktsiate valimise asemel, kui eesmärk on stabiilne pikaajaline kasv väiksema üksiku-ettevõtte riskiga
- Kontrollige väljamakse ajalugu, mitte ainult praegust tootlust — kõrge tootlus koos kahaneva väljamakse ajalooga on tihti hoiatusmärk, mitte võimalus
- Küsige maksukäitluse kohta dividendide ja kapitalikasumi suhtes teie riigis enne kontotüübi valimist
- Rääkige litsentseeritud nõustajaga mis tahes isiklikku finantsplaneerimist meenutava küsimuse puhul — see juhend ja see sait on üldine info, mitte nõuanne teie olukorra jaoks