Mida päris kauplemiskonto tegelikult nõuab
Päris (live) kauplemiskonto erineb demokontost ühes olulises punktis: see hoiab ja riskib teie tegeliku rahaga, mistõttu reguleeritud maaklerid nõuavad isiku kontrollimist enne selle rahastamist. Protsessi nimetatakse KYC-ks — Know Your Customer — ning see eksisteerib, sest finantsregulaatorid (FCA, ASIC, CySEC, DFSA ja teised) nõuavad maakleritelt kinnitust, kellega nad äri teevad, kaitsena rahapesu ja pettuse vastu.
Praktikas tähendab see, et peaaegu igal pool kehtivad kolm nõudekategooriat: isikutõend, aadressitõend, ja teie nimele seotud rahastamisviis. Täpsed aktsepteeritud dokumendid ja ajakava erinevad maakleriti ja teie elukohariigiti, kuid põhinõue on kõigi meie käsitletud reguleeritud maaklerite lõikes ühtne.
Isikutõend: mida aktsepteeritakse
Reguleeritud maaklerid aktsepteerivad valitsuse väljastatud fotoga ID-d: passi, isikutunnistust, või juhiluba, sõltuvalt sellest, mis on teie riigis standard. Tavaliselt laete üles selge foto või skanni maakleri äpi või veebiportaali kaudu, ja mõned maaklerid teevad automaatse elususe kontrolli — lühikese selfievideo — kinnitamaks, et dokument vastab kontoomanikule.
Kõige levinum viivituse põhjus selles etapis on halva kvaliteediga foto: laminaadi läige, kärbitud serv, või aegunud dokument. Selge, muutmata, täisraami pildi esitamine esimesel korral on suurim asi, mida saate kontrollimise kiirendamiseks kontrollida.
ID tüübi järgi nõutavad dokumendid
| ID tüüp | Lisakontrollid, mida maaklerid tavaliselt teevad | Tüüpiline töötlemisaeg |
|---|---|---|
| Pass | Foto lehe skann pluss elususe selfievideo enamikel maakleritel | Minutid kuni mõned tunnid |
| Isikutunnistus | Esi- ja tagakülje skann; mõned maaklerid võrdlevad riikliku andmebaasiga | Minutid kuni mõned tunnid |
| Juhiluba | Esi- ja tagakülje skann; aktsepteeritakse ainult siis, kui sellel on foto ja täisaadress | Mõni tund kuni 1 tööpäev |
Aadressitõend: mis loeb
Maaklerid nõuavad dokumenti, mis kinnitab teie praegust elukohaaadressi, üldiselt kuupäevaga viimase 3 kuu jooksul. Aktsepteeritud dokumendid hõlmavad tavaliselt kommunaalarvet (elekter, vesi, gaas, internet), panga- või krediitkaardi väljavõtet, või ametlikku valitsuse väljastatud kirja, mis näitab teie nime ja aadressi koos.
Dokument, mis ei näita teie täisnime ja aadressi samal lehel, või mis on vanem kui 3 kuud, on kõige levinum põhjus, miks see samm tagasi lükatakse ja tuleb uuesti esitada — kontrollige mõlemat detaili enne üleslaadimist.
Konto avamise nõuded 5 maakleri lõikes
Põhinõuded on kõikjal sarnased, kuid rahastamisviisid ja kontrollimise kiirus erinevad. Siin on võrdlus kõigi viie hinnatud maakleri lõikes.
Konto avamise nõuded — 5 maakleri võrdlus
| Maakler | Vajalik ID | Aadressitõend | Rahastamisviisid | Tüüpiline KYC ajakava | Peamised regulaatorid |
|---|---|---|---|---|---|
| Base Markets | Pass / isikutunnistus | Kommunaalarve või pangaväljavõte | Kaart, pangaülekanne, e-rahakotid | Minutid kuni 1 tööpäev | FSC (Mauritius) |
| Pepperstone | Pass / isikutunnistus / juhiluba | Kommunaalarve või pangaväljavõte | Kaart, pangaülekanne, PayPal, e-rahakotid | Minutid kuni 1 tööpäev | FCA, ASIC, CySEC |
| Capital.com | Pass / isikutunnistus / juhiluba | Kommunaalarve või pangaväljavõte | Kaart, pangaülekanne, e-rahakotid | Minutid kuni 1 tööpäev | FCA, ASIC, CySEC |