Ko tikra prekybos sąskaita iš tikrųjų reikalauja
Tikra (live) prekybos sąskaita skiriasi nuo demonstracinės sąskaitos vienu esminiu būdu: ji laiko ir rizikuoja jūsų tikrais pinigais, todėl reguliuojami brokeriai reikalauja tapatybės patvirtinimo prieš galint ją finansuoti. Šis procesas vadinamas KYC — Know Your Customer — ir jis egzistuoja, nes finansų reguliuotojai (FCA, ASIC, CySEC, DFSA ir kiti) reikalauja, kad brokeriai patvirtintų, su kuo jie veikia, kaip apsaugą nuo pinigų plovimo ir sukčiavimo.
Praktiškai tai reiškia, kad beveik visur taikomos trys reikalavimų kategorijos: tapatybės patvirtinimas, adreso patvirtinimas, ir finansavimo būdas, susietas su jūsų vardu. Tikslūs priimami dokumentai ir terminas skiriasi pagal brokerį ir jūsų gyvenamosios šalies, bet pagrindinis reikalavimas yra nuoseklus visuose reguliuojamuose brokeriuose, kuriuos aptariame.
Tapatybės patvirtinimas: kas priimama
Reguliuojami brokeriai priima vyriausybės išduotą ID su nuotrauka: pasą, nacionalinę tapatybės kortelę, arba vairuotojo pažymėjimą, priklausomai nuo to, kas yra standartas jūsų šalyje. Paprastai įkelsite aiškią nuotrauką ar skenuotą kopiją per brokerio programėlę ar interneto portalą, ir kai kurie brokeriai atlieka automatinį gyvumo patikrinimą — trumpą selfio vaizdo įrašą —, kad patvirtintų, jog dokumentas atitinka sąskaitos savininką.
Dažniausia vėlavimo priežastis šiame žingsnyje yra prastos kokybės nuotrauka: atspindys ant laminuoto ID, apkarpytas kraštas, ar pasibaigęs galiojimo laikas. Aiškios, nekeistos, pilno kadro nuotraukos pateikimas pirmą kartą yra vienintelis didžiausias dalykas, kurį galite kontroliuoti, kad pagreitintumėte patikrinimą.
Reikalingi dokumentai pagal ID tipą
| ID tipas | Papildomi patikrinimai, kuriuos brokeriai paprastai atlieka | Tipinis apdorojimo laikas |
|---|---|---|
| Pasas | Nuotraukos puslapio skenavimas plius gyvumo selfio vaizdo įrašas daugumoje brokerių | Minutės iki kelios valandos |
| Nacionalinė tapatybės kortelė | Priekinės ir galinės pusės skenavimas; kai kurie brokeriai kryžmiškai tikrina su nacionaline duomenų baze | Minutės iki kelios valandos |
| Vairuotojo pažymėjimas | Priekinės ir galinės pusės skenavimas; priimamas tik jei turi nuotrauką ir pilną adresą | Kelios valandos iki 1 darbo dienos |
Adreso patvirtinimas: kas svarbu
Brokeriai reikalauja dokumento, patvirtinančio jūsų dabartinį gyvenamosios vietos adresą, paprastai datuoto per paskutinius 3 mėnesius. Priimami dokumentai paprastai apima komunalinių paslaugų sąskaitą (elektra, vanduo, dujos, internetas), banko ar kredito kortelės išrašą, arba oficialų vyriausybės išduotą laišką, rodantį jūsų vardą ir adresą kartu.
Dokumentas, kuriame nerodomas jūsų pilnas vardas ir adresas tame pačiame puslapyje, ar senesnis nei 3 mėnesiai, yra dažniausia priežastis, kodėl šis žingsnis atmetamas ir turi būti pateiktas iš naujo — patikrinkite abu duomenis prieš įkeliant.
Sąskaitos atidarymo reikalavimai 5 brokeriuose
Pagrindiniai reikalavimai visur panašūs, bet finansavimo būdai ir patikrinimo greitis skiriasi. Štai palyginimas visuose penkiuose vertinamuose brokeriuose.
Sąskaitos atidarymo reikalavimai — 5 brokerių palyginimas
| Brokeris | Reikalingas ID | Adreso patvirtinimas | Finansavimo būdai | Tipinis KYC terminas | Pagrindiniai reguliuotojai |
|---|---|---|---|---|---|
| Base Markets | Pasas / nacionalinis ID | Komunalinių paslaugų sąskaita ar banko išrašas | Kortelė, pavedimas, e-piniginės | Minutės iki 1 darbo dienos | FSC (Mauricijus) |
| Pepperstone | Pasas / nacionalinis ID / pažymėjimas | Komunalinių paslaugų sąskaita ar banko išrašas | Kortelė, pavedimas, PayPal, e-piniginės | Minutės iki 1 darbo dienos | FCA, ASIC, CySEC |
| Capital.com | Pasas / nacionalinis ID / pažymėjimas | Komunalinių paslaugų sąskaita ar banko išrašas | Kortelė, pavedimas, e-piniginės | Minutės iki 1 darbo dienos | FCA, ASIC, CySEC |