Najpierw uczciwa odpowiedź: to nie to, co robimy
Best Trading Signal to krótkoterminowy serwis sygnałów. Publikujemy typy transakcyjne na indeksy (DAX/GER40, S&P 500, NASDAQ), forex, złoto, ropę i kryptowaluty — każdy z wejściem, take-profitem i stop-lossem, przeznaczone do utrzymania przez godziny do kilku dni. Nie publikujemy typów na akcje dywidendowe, rekomendacji kup i trzymaj, ani żadnej analizy pojedynczych akcji, i nie jesteśmy licencjonowanym doradcą inwestycyjnym. Nic na tej stronie ani nigdzie na tej witrynie nie jest osobistą poradą finansową.
Piszemy ten poradnik mimo to, bo budowanie majątku na długi termin to jedno z najczęstszych wyszukiwań lądujących na stronach sygnałów tradingowych, a większość takich stron po cichu udaje, że temu służy. Wolelibyśmy powiedzieć Ci wprost, że słabo pasujemy, wyjaśnić, dlaczego te dwie aktywności się nie mieszają, i skierować Cię do właściwego narzędzia. To cały sens tej strony.
Jeśli tym, czego faktycznie chcesz, są krótkoterminowe typy na indeksy, złoto, forex, ropę lub kryptowaluty, nasza strona z wynikami i przegląd sygnałów to właściwy punkt startowy. Jeśli chcesz budować majątek przez lata przez posiadane akcje i dywidendy, czytaj dalej — reszta tego poradnika jest napisana dla Ciebie, nie dla nas.
Inwestowanie i trading to różne aktywności, nie dwie odmiany tego samego
Pomyłka, która kosztuje ludzi najwięcej pieniędzy, to traktowanie długoterminowego inwestowania i krótkoterminowego handlu sygnałami jako tej samej umiejętności z różnymi horyzontami czasowymi. Nie są. Używają różnych instrumentów, różnych struktur kont, różnych zasad podatkowych, i nagradzają przeciwną psychologię — trader chce szybkości i ciasnego stopu, inwestor chce cierpliwości i całkowitego ignorowania dziennego wykresu.
Poniższa tabela pokazuje, gdzie się rozchodzą. Nic z tego nie jest oceną, które jest lepsze — odpowiadają na różne pytania. Trading odpowiada na co ten rynek zrobi w ciągu najbliższych kilku godzin lub dni. Inwestowanie odpowiada na ile ta firma będzie warta za dziesięć lat.
Inwestowanie długoterminowe kontra krótkoterminowy handel sygnałami
| Wymiar | Inwestowanie długoterminowe | Krótkoterminowy handel sygnałami |
|---|---|---|
| Horyzont czasowy | Lata do dekad | Godziny do kilku dni |
| Typowy instrument | Posiadane akcje, fundusze indeksowe, ETF-y | CFD na indeksy, forex, złoto, ropę, kryptowaluty |
| Dźwignia | Zwykle brak | Powszechna, wzmacnia zyski i straty |
| Źródło dochodu | Wzrost ceny plus dywidendy | Tylko ruch cenowy, ujęty jako punkty/pipsy |
| Struktura kosztów | Jednorazowa opłata maklerska, czasem opłata platformowa | Spread i, na CFD, nocne finansowanie |
| Co oznacza ryzyko | Ryzyko biznesowe/rynkowe na przestrzeni lat, drawdowny odbijają się z czasem | Strata z dźwignią może szybko przekroczyć mały ruch przeciwko Tobie |
| Czynnik decyzyjny | Fundamenty: wyniki, sektor, wycena | Techniczne poziomy wejścia/wyjścia, momentum, wiadomości |
| Traktowanie podatkowe | Często zasady podatku od zysków kapitałowych i dywidend | Często traktowane jako dochód tradingowy; różni się w zależności od kraju |
Dlaczego CFD są strukturalnie złym narzędziem dla kup i trzymaj
To ma na tyle duże znaczenie, że warto to rozpisać osobno, bo jest to pojedynczy najczęstszy sposób, w jaki traderzy przypadkowo sabotują długoterminowy cel. CFD (kontrakt na różnicę) to instrument pochodny — spekulujesz na różnicy ceny, nigdy nie posiadasz akcji bazowej, a dwie mechaniki czynią go złym rozwiązaniem do utrzymywania przez lata.
Po pierwsze, nocne finansowanie. Każda pozycja CFD utrzymywana po dziennym rolowaniu nalicza opłatę finansową, bo efektywnie pożyczasz, by utrzymać pozycję z dźwignią. Ta opłata jest mała za noc i naprawdę kosztowna, kumulowana przez miesiące czy lata — po cichu nadgryza dokładnie ten rodzaj długiego, cierpliwego utrzymania, na którym opiera się inwestowanie kup i trzymaj.
Po drugie, brak prawa do dywidendy ani głosu. Posiadanie akcji uprawnia Cię do dywidendy firmy i, zwykle, głosu na zebraniach akcjonariuszy. CFD nie daje żadnego z nich. Niektórzy dostawcy CFD wypłacają korektę odpowiadającą dywidendzie, by odzwierciedlić wypłatę akcji bazowej, ale nigdy faktycznie nie posiadasz aktywa, nigdy nie głosujesz, i nigdy nie budujesz rodzaju udziału własnościowego, który kumuluje się przez reinwestowane dywidendy przez dekadę.
CFD kontra posiadanie akcji bezpośrednio
| CFD | Posiadanie akcji | |
|---|---|---|
| Co posiadasz | Kontrakt pochodny na cenę | Faktyczny papier wartościowy |
| Koszt nocny | Opłata finansowa na pozycjach utrzymywanych po rolowaniu | Brak |
| Dywidendy | Brak prawa do dywidendy (niektórzy dostawcy wypłacają korektę) | Tak — faktyczna dywidenda, możliwa do reinwestowania |
| Prawo głosu | Brak | Tak, zwykle |
| Dostępna dźwignia | Tak, standardowo | Rzadko, i nietypowe dla długoterminowych posiadaczy |
| Najlepiej pasuje do | Krótkoterminowych transakcji kierunkowych | Długoterminowego budowania majątku przez kup i trzymaj |
Co faktycznie należy do strategii dywidendowej lub długoterminowej na akcje
Najlepsze sygnały na akcje dywidendowe dla inwestorów zorientowanych na dochód to prawdziwe i powszechne wyszukiwanie, a uczciwa odpowiedź jest taka, że krótkoterminowy kanał sygnałów to złe źródło dla tego, niezależnie od tego, kto go prowadzi. Strategia dochodu dywidendowego jest zbudowana z innego zestawu danych wejściowych niż sygnał tradingowy: wskaźnik wypłaty, historia wzrostu dywidendy, pokrycie wolnymi przepływami pieniężnymi, koncentracja sektorowa i całkowite obciążenie kosztami przez lata. Nic z tego nie jest tym, co ma przekazywać sygnał (kup X, cel Y, stop Z).
Jeśli dochód i długoterminowy wzrost to Twój faktyczny cel, narzędziami, które pasują, są regulowane konto maklerskie pozwalające bezpośrednio posiadać akcje lub fundusze, zdywersyfikowane ETF-y indeksowe lub dywidendowe dla wbudowanej dywersyfikacji, i, jeśli chcesz bieżącego doradztwa, licencjonowany doradca inwestycyjny prawnie odpowiedzialny za adekwatność — czym strona sygnałów, łącznie z tą, nie jest.
- Otwórz konto własnościowe u regulowanego domu maklerskiego — nie konto tradingowe wyłącznie do CFD — byś faktycznie posiadał akcje i otrzymywał dywidendy
- Rozważ zdywersyfikowany fundusz lub ETF zamiast wyboru pojedynczych akcji, jeśli celem jest stały długoterminowy wzrost z niższym ryzykiem pojedynczej firmy
- Sprawdź historię wypłat, nie tylko bieżącą stopę zwrotu — wysoka stopa zwrotu z kurczącą się historią wypłat jest często sygnałem ostrzegawczym, nie okazją
- Zapytaj o traktowanie podatkowe dywidend i zysków kapitałowych w Twoim kraju, zanim wybierzesz typ konta
- Porozmawiaj z licencjonowanym doradcą w sprawie czegokolwiek przypominającego osobiste planowanie finansowe — ten poradnik, i ta strona, to ogólna informacja, nie porada dla Twojej sytuacji