eToro vs XM auf einen Blick
eToro und XM werden häufig verglichen, weil beide große, international bekannte Namen sind, auf die jeder Trader, der eine der beiden recherchiert, ständig stößt. Sie sind aber keine engen Verwandten: eToro hat seine Marke auf Social- und Copy-Trading plus echtem Aktien- und Krypto-Besitz aufgebaut, während XM ein direkter MetaTrader-Broker für CFD- und Forex-Trader ist. Für einen speziell in Saudi-Arabien ansässigen Trader entscheidet eine Tatsache unten den Vergleich, bevor der Rest der Tabelle überhaupt zählt.
Wir veröffentlichen diesen Vergleich, weil beide Namen in Leserfragen ständig auftauchen, nicht weil einer von beiden der auf dieser Seite zuerst empfohlene Broker ist — das bleibt Base Markets, wegen der Regelung mit kostenlosen Signalen, oder Pepperstone, falls regulatorisches Gewicht die Priorität ist.
eToro vs XM — die Fakten nebeneinander
| eToro | XM | |
|---|---|---|
| Akzeptiert Ansässige aus Saudi-Arabien | Nein — kein unterstütztes Land | Ja — lokal unlizenziert, aber nicht offiziell verboten |
| Regulierer | FCA, CySEC, ASIC | DFSA (Dubai), ASIC, CySEC, FSC (Belize) |
| Plattformen | Proprietäre Web- und App-Plattform, mit CopyTrader | MetaTrader 4 und MetaTrader 5 |
| Mindesteinzahlung | 50 $ (Standard), 1.000 $ (islamisches Konto) | 5 $ |
| Spreads ab | ~1,0 Pips, variabel | 0,6 Pips (Ultra-Low-Konto) |
| Swap-frei / islamisches Konto | Ja, ab einem Mindestbetrag von 1.000 $, mit einer Verwaltungsgebühr statt Swap | Ja, ohne Spread-Verbreiterung |
| Echter Aktien- und Krypto-Besitz | Ja, neben CFDs | Nein — nur CFD und Forex |
| Unsere Einstufung auf dieser Seite | Nicht bewertet — nicht einer unserer fünf eingestuften Broker | 3 von 5, im Broker-Vergleich |
Für einen Trader in Saudi-Arabien: Beginnen Sie mit der Verfügbarkeit, nicht mit den Spreads
Das ist die Tatsache, die jedem Vergleich von Spreads oder Plattformen vorausgehen sollte: Zum Zeitpunkt dieser Veröffentlichung akzeptiert eToro Saudi-Arabien laut eigener veröffentlichter Länderabdeckung nicht als unterstütztes Land. Sind Sie in Saudi-Arabien ansässig, ist die ehrliche Antwort auf eToro vs XM nicht knapp — einer der beiden steht Ihnen schlicht überhaupt nicht zur Verfügung, unabhängig davon, welcher in irgendeiner anderen Zeile der obigen Tabelle gewinnt.
XM hingegen eröffnet Konten für saudische Ansässige, wobei es sich lohnt, präzise zu sein, was das bedeutet und was nicht. XM hält keine Lizenz der eigenen Capital Market Authority Saudi-Arabiens, und die Nutzung aus Saudi-Arabien liegt in einer regulatorischen Grauzone — lokal nicht offiziell autorisiert, aber auch nicht explizit verboten. Das ist eine materiell andere Position als eine vollständige Onshore-Lizenzierung, und es ist dieselbe Nuance, die unser Leitfaden zu sicheren Brokern für Golf-Ansässige für alle fünf von uns bewerteten Broker behandelt. Prüfen Sie die aktuelle Länderpolitik beider Unternehmen direkt auf deren eigenen Websites, bevor Sie annehmen, eine dieser Tatsachen gelte noch zum Zeitpunkt Ihrer Lektüre.
Es lohnt sich innezuhalten und zu überlegen, warum ein so großes Unternehmen wie eToro ein ganzes Land ausschließen würde, statt es einfach über eine Offshore-Einheit zu bedienen, wie viele Broker mit Jurisdiktionen umgehen, in denen sie lokal nicht lizenziert sind. Der wahrscheinliche Grund liegt im eigenen Produktmix von eToro — echter Aktien- und Krypto-Besitz unterliegt wertpapierähnlichen Compliance-Pflichten, wie es ein reines CFD- oder Forex-Konto nicht tut, was die Messlatte dafür erhöht, welche Länder ein Broker überhaupt aufnehmen will. Das schmalere CFD- und Forex-Angebot von XM trägt eine niedrigere Compliance-Messlatte, um sich in einen Grauzonenmarkt zu erweitern, was Teil des Grundes ist, warum die beiden Unternehmen für dasselbe Land zu entgegengesetzten Entscheidungen gekommen sind.
Regulierung: echte Lizenzen auf beiden Seiten, keine deckt Saudi-Arabien onshore ab
eToro hält Lizenzen der britischen FCA, der zyprischen CySEC und der australischen ASIC — drei anerkannte Regulierer nahe der Spitzenklasse. XM hält Lizenzen der DFSA in Dubai, der ASIC, der CySEC und einer Einheit in Belize (FSC). Beide Listen stehen für echte regulatorische Aufsicht, und keine davon ist für sich genommen ein Warnsignal.
Was keiner der beiden Broker hält, ist eine Lizenz der Capital Market Authority Saudi-Arabiens, und das zählt unabhängig davon, welchen Broker Sie wählen. Ein saudischer Ansässiger, der XM nutzt, handelt über eine völlig anderswo regulierte Einheit — höchstwahrscheinlich die CySEC- oder ASIC-lizenzierte Einheit, je nachdem, wie XM das Konto routet — nicht über eine von einer saudischen Behörde beaufsichtigte. Prüfen Sie es selbst: Unser Leitfaden zur Prüfung der Broker-Lizenz zeigt genau, wie Sie direkt in den Registern von FCA, ASIC und CySEC suchen, statt der Marketing-Seite eines der beiden Unternehmen zu vertrauen.
Diese Unterscheidung ist wichtig, weil regulatorischer Schutz an die konkrete juristische Einheit gebunden ist, die Ihr Konto verwaltet, nicht an den Markennamen auf der Startseite. Sowohl eToro als auch XM betreiben mehrere Einheiten in unterschiedlichen Jurisdiktionen, und welche davon Sie aufnimmt, hängt davon ab, von wo aus Sie sich registrieren — die von Ihnen unterzeichneten Kontobedingungen nennen die tatsächliche Einheit, und genau diese lohnt es, in einem Register zu prüfen, nicht die globalen Marketing-Behauptungen des Konzerns. Behandeln Sie jeden für einen der Broker genannten Regulierer als Ausgangspunkt für Ihre eigene Verifizierung, nicht als Ende der Frage.
Plattformen: eToros eigene App und CopyTrader vs XMs MetaTrader 4 und 5
eToro läuft ausschließlich auf der eigenen proprietären Web- und Mobile-Plattform — es gibt keine MT4- oder MT5-Option. Sein prägendes Merkmal ist CopyTrader, ein integriertes Tool, das die Positionen eines anderen Traders automatisch in Ihr Konto spiegelt, neben der Möglichkeit, echte Aktien und Kryptowährungen direkt zu kaufen, statt nur CFDs darauf zu handeln.
XM betreibt das branchenübliche MetaTrader 4 und MetaTrader 5, ohne eigene integrierte Copy-Trading-Funktion. Wer bereits MetaTrader kennt oder Signalen mit definiertem Einstieg, Take-Profit und Stop-Loss folgen möchte, statt das gesamte Konto eines anderen Traders zu spiegeln, findet in der Plattform von XM die direktere Entsprechung. Wer speziell Copy Trading bei einem der beiden Broker evaluiert, findet in unserem Leitfaden zu Copy-Trading-Diensten erklärt, was eine Funktion wie CopyTrader tatsächlich auf Ihr Konto überträgt — und was nicht.
- CopyTrader spiegelt die offenen Positionen eines Traders in Ihr Konto, skaliert auf Ihr Guthaben — es kopiert nicht sein Urteilsvermögen darüber, wie viel riskiert wird
- Sie erben den Drawdown des kopierten Traders, nicht nur seine Gewinn-Trades, in dem Moment, in dem Sie sich mit seinem Portfolio verbinden
- eToro erlaubt, ein Allokationslimit pro kopiertem Trader festzulegen, was es sich lohnt bewusst zu setzen, statt es auf dem Standard zu belassen
- MetaTrader bei XM hat keine vergleichbare integrierte Funktion — einer Trade-Idee auf MT4 oder MT5 zu folgen bedeutet, sie selbst zu platzieren, mit eigener Positionsgröße
- Keine Plattformwahl ist standardmäßig sicherer; der Unterschied liegt darin, wer bei jedem Trade die Größenentscheidung trifft