eToro מול XM במבט מהיר
eToro ו-XM מושוות לעיתים קרובות כי שתיהן שמות גדולים ומוכרים בינלאומית שסוחר שחוקר את אחת מהן ייתקל בו כל הזמן. הן לא בני דודים קרובים, לפי כן: eToro בנתה את המותג שלה על מסחר חברתי והעתקה בתוספת בעלות אמיתית על מניות וקריפטו, בעוד XM היא ברוקר MetaTrader פשוט המכוון לסוחרי CFD ופורקס. לסוחר שבסיסו בסעודיה ספציפית, עובדה אחת למטה מכריעה את ההשוואה עוד לפני שאר הטבלה חשובה.
אנחנו מפרסמים את ההשוואה הזו כי שני השמות עולים כל הזמן בשאלות קוראים, לא כי אחד מהם הברוקר שאנחנו ממליצים עליו קודם באתר הזה — זה נשאר Base Markets, עבור הסדר האיתותים החינמי, או Pepperstone אם משקל רגולטורי הוא העדיפות.
eToro מול XM — העובדות זו לצד זו
| eToro | XM | |
|---|---|---|
| מקבלת תושבי סעודיה | לא — לא מדינה נתמכת | כן — לא מורשית מקומית, לא אסורה רשמית |
| רגולטורים | FCA, CySEC, ASIC | DFSA (דובאי), ASIC, CySEC, FSC (בליז) |
| פלטפורמות | ווב ואפליקציה קנייניים, עם CopyTrader | MetaTrader 4 ו-MetaTrader 5 |
| הפקדה מינ׳ | 50$ (סטנדרטי), 1,000$ (חשבון איסלאמי) | 5$ |
| מרווחים החל מ | ~1.0 פיפס, משתנה | 0.6 פיפס (חשבון Ultra Low) |
| ללא סוואפ / חשבון איסלאמי | כן, מעל הפקדה מינ׳ של 1,000$, עם דמי ניהול המחליפים סוואפ | כן, ללא הרחבת מרווחים |
| בעלות אמיתית על מניות וקריפטו | כן, לצד CFD | לא — CFD ופורקס בלבד |
| הדירוג שלנו באתר הזה | לא נסקר — לא אחד מחמשת הברוקרים המדורגים שלנו | 3 מתוך 5, בהשוואת הברוקרים |
לסוחר בסעודיה, התחילו בזמינות, לא במרווחים
זו העובדה שצריכה לבוא לפני כל השוואת מרווחים או פלטפורמות: נכון לכתיבת שורות אלה, eToro לא מקבלת את סעודיה כמדינה נתמכת, על פי כיסוי המדינות המפורסם של eToro עצמה. אם אתם תושבי סעודיה, התשובה הכנה ל-eToro מול XM לא קרובה — אחת מהשתיים לא אפשרות בשבילכם כלל, ללא קשר למי מנצח בכל שורה אחרת בטבלה למעלה.
XM, לעומת זאת, כן פותחת חשבונות לתושבי סעודיה, אם כי שווה להיות מדויקים לגבי מה זה אומר ומה לא. XM לא מחזיקה רישיון מרשות שוק ההון של סעודיה עצמה, ושימוש בה מסעודיה יושב באזור אפור רגולטורי — לא מורשה רשמית מקומית, אבל גם לא אסור במפורש. זו עמדה שונה משמעותית מרישוי מלא מקומי, וזו אותה ניואנס שמדריך הברוקרים הבטוחים לתושבי GCC שלנו מכסה עבור כל חמשת הברוקרים שאנחנו סוקרים. אמתו את מדיניות המדינה הנוכחית של שתי החברות ישירות באתרים שלהן לפני שאתם מניחים שכל עובדה עדיין תקפה עד שאתם קוראים זאת.
שווה לעצור על השאלה למה חברה בגודל של eToro תוציא מדינה שלמה במקום פשוט לשרת אותה תחת ישות בחו״ל, בדרך שבה ברוקרים רבים מטפלים בתחומי שיפוט שהם לא מורשים בהם מקומית. הסיבה הסבירה היא תמהיל המוצרים של eToro עצמה — בעלות אמיתית על מניות וקריפטו יושבת תחת התחייבויות תאימות בסגנון ניירות ערך באופן שחשבון CFD או פורקס טהור לא, וזה מעלה את הרף לאילו מדינות ברוקר מוכן לקלוט בכלל. ההצעה הצרה יותר של CFD ופורקס של XM נושאת רף תאימות נמוך יותר להרחבה לשוק באזור אפור, וזה חלק מהסיבה ששתי החברות נחתו בהחלטות מנוגדות עבור אותה מדינה.
רגולציה: רישיונות אמיתיים בשני הצדדים, אף אחד לא מכסה את סעודיה מקומית
eToro מחזיקה רישיונות מה-FCA הבריטית, ה-CySEC הקפריסאית וה-ASIC האוסטרלית — שלושה רגולטורים מוכרים, קרובים לשורה ראשונה. XM מחזיקה רישיונות מה-DFSA בדובאי, ASIC, CySEC וישות בבליז (FSC). שתי הרשימות מייצגות פיקוח רגולטורי אמיתי, ואף אחת אינה דגל אדום בפני עצמה.
מה שאף אחד מהברוקרים לא מחזיק הוא רישיון מרשות שוק ההון של סעודיה, וזה חשוב ללא קשר לאיזה ברוקר תבחרו. תושב סעודיה שמשתמש ב-XM סוחר דרך ישות מפוקחת איפשהו אחר לגמרי — כנראה הישות המורשית CySEC או ASIC, תלוי איך XM מנתבת את החשבון — לא דרך ישות מפוקחת סעודית. הריצו את הבדיקה בעצמכם: מדריך איך לאמת רישיון ברוקר שלנו מראה בדיוק איך לחפש במרשמי ה-FCA, ASIC ו-CySEC ישירות במקום לסמוך על דף השיווק של כל אחת מהחברות.
ההבחנה הזו חשובה כי הגנה רגולטורית קשורה לישות המשפטית הספציפית שמטפלת בחשבון שלכם, לא לשם המותג בדף הבית. גם eToro וגם XM מפעילות מספר ישויות על פני תחומי שיפוט שונים, ואיזו מהן קולטת אתכם תלוי מהיכן אתם נרשמים — תנאי החשבון שאתם חותמים עליהם ישמו את הישות בפועל, וזו זו ששווה לבדוק במרשם, לא טענות השיווק הגלובליות של הקבוצה. התייחסו לכל רגולטור שנרשם עבור אחד הברוקרים כנקודת התחלה לאימות שלכם, לא כסוף השאלה.
פלטפורמות: האפליקציה של eToro ו-CopyTrader מול MetaTrader 4 ו-5 של XM
eToro פועלת לגמרי על הפלטפורמה הקניינית שלה, ווב וסלולר — אין אפשרות MT4 או MT5. התכונה המגדירה שלה היא CopyTrader, כלי מובנה שמשקף את הפוזיציות של סוחר אחר לתוך החשבון שלכם אוטומטית, לצד היכולת לקנות מניות אמיתיות וקריפטו מוחלטות במקום רק לסחור ב-CFD עליהם.
XM מפעילה את MetaTrader 4 ו-MetaTrader 5 הסטנדרטיים בתעשייה, ללא תכונת מסחר-העתקה מובנית משלה. לסוחר שכבר מכיר את MetaTrader, או שרוצה לעקוב אחרי איתות עם כניסה, יעד רווח וסטופ לוס מוגדרים במקום לשקף חשבון של סוחר אחר בשלמותו, הפלטפורמה של XM היא ההתאמה הישירה יותר. אם מסחר העתקה ספציפית הוא מה שאתם מעריכים עבורו את אחד הברוקרים, מדריך שירותי מסחר ההעתקה שלנו מסביר מה תכונה כמו CopyTrader בעצם מעבירה לחשבון שלכם — ומה לא.
- CopyTrader משקף את הפוזיציות הפתוחות של סוחר לתוך החשבון שלכם, בהתאמה ליתרה שלכם — היא לא מעתיקה את שיקול הדעת שלו כמה לסכן
- אתם יורשים את הדרודאון של הסוחר המועתק, לא רק את העסקאות המנצחות שלו, ברגע שאתם מתחברים לתיק שלו
- eToro נותנת לכם לקבוע תקרת הקצאה לכל סוחר מועתק, ששווה לקבוע במכוון במקום להשאיר בברירת המחדל
- ל-MetaTrader ב-XM אין תכונה מובנית מקבילה — מעקב אחר רעיון עסקה ב-MT4 או MT5 פירושו הצבתה בעצמכם, בגודל הפוזיציה שלכם
- אף בחירת פלטפורמה אינה בטוחה יותר כברירת מחדל; ההבדל הוא מי מקבל את החלטת הגודל בכל עסקה