eToro kontra XM w skrócie
eToro i XM są porównywane często, bo obie to duże, znane na świecie nazwy, na które natknie się każdy trader badający którąkolwiek z nich. Nie są bliskimi kuzynami: eToro zbudował swoją markę na social i copy trading plus prawdziwym posiadaniu akcji i kryptowalut, podczas gdy XM to prosty broker MetaTrader skierowany do traderów CFD i forex. Dla tradera z siedzibą konkretnie w Arabii Saudyjskiej, jeden fakt poniżej decyduje o porównaniu, zanim reszta tabeli będzie miała znaczenie.
Publikujemy to porównanie, bo obie nazwy stale pojawiają się w pytaniach czytelników, nie dlatego, że którakolwiek jest brokerem, który rekomendujemy w pierwszej kolejności na tej stronie — to wciąż Base Markets, za układ darmowych sygnałów, lub Pepperstone, jeśli priorytetem jest waga regulacyjna.
eToro kontra XM — fakty obok siebie
| eToro | XM | |
|---|---|---|
| Przyjmuje mieszkańców Arabii Saudyjskiej | Nie — nieobsługiwany kraj | Tak — lokalnie nielicencjonowany, nieoficjalnie zakazany |
| Regulatorzy | FCA, CySEC, ASIC | DFSA (Dubaj), ASIC, CySEC, FSC (Belize) |
| Platformy | Zastrzeżona strona i aplikacja, z CopyTrader | MetaTrader 4 i MetaTrader 5 |
| Min. depozyt | $50 (standard), $1000 (rachunek islamski) | $5 |
| Spready od | ~1,0 pipsa, zmienne | 0,6 pipsa (rachunek Ultra Low) |
| Swap-free / rachunek islamski | Tak, powyżej minimum $1000, z opłatą administracyjną zamiast swapu | Tak, bez poszerzania spreadów |
| Prawdziwa własność akcji i kryptowalut | Tak, obok CFD | Nie — tylko CFD i forex |
| Nasze miejsce w rankingu na tej stronie | Nieoceniony — nie jeden z naszych pięciu sklasyfikowanych brokerów | 3 z 5, w porównaniu brokerów |
Dla tradera w Arabii Saudyjskiej zacznij od dostępności, nie od spreadów
To fakt, który powinien poprzedzać każde porównanie spreadów czy platform: w chwili pisania eToro nie przyjmuje Arabii Saudyjskiej jako obsługiwanego kraju, zgodnie z własną opublikowaną listą krajów eToro. Jeśli mieszkasz w Arabii Saudyjskiej, uczciwa odpowiedź na eToro kontra XM nie jest bliska — jeden z dwóch nie jest dla Ciebie w ogóle opcją, niezależnie od tego, kto wygrywa w jakiejkolwiek innej linii powyższej tabeli.
XM natomiast otwiera konta dla mieszkańców Arabii Saudyjskiej, choć warto być precyzyjnym, co to oznacza, a czego nie. XM nie posiada licencji od własnej Capital Market Authority Arabii Saudyjskiej, a korzystanie z niego z Arabii Saudyjskiej sytuuje się w szarej strefie regulacyjnej — nieoficjalnie autoryzowane lokalnie, ale też nie wyraźnie zabronione. To materialnie inna pozycja niż pełna licencja onshore, i to ten sam niuans, który omawia nasz przewodnik po bezpiecznych brokerach dla mieszkańców GCC dla wszystkich pięciu ocenianych przez nas brokerów. Zweryfikuj obecną politykę krajową obu firm bezpośrednio na ich własnych stronach, zanim założysz, że dany fakt wciąż obowiązuje w momencie czytania.
Warto zatrzymać się nad tym, dlaczego firma tak duża jak eToro wykluczyłaby cały kraj zamiast po prostu obsługiwać go przez podmiot offshore, tak jak wielu brokerów obsługuje jurysdykcje, w których nie są lokalnie licencjonowani. Prawdopodobny powód to własny mix produktów eToro — prawdziwa własność akcji i krypto podlega zobowiązaniom zgodnościowym w stylu papierów wartościowych w sposób, w jaki nie podlega czyste konto CFD czy forex, co podnosi poprzeczkę, do których krajów broker w ogóle chce przyjmować klientów. Węższa oferta CFD i forex XM niesie niższą poprzeczkę zgodnościową, by rozszerzyć się na rynek szarej strefy, co jest częścią powodu, dla którego obie firmy doszły do przeciwnych decyzji dla tego samego kraju.
Regulacja: prawdziwe licencje po obu stronach, żadna nie pokrywa Arabii Saudyjskiej onshore
eToro posiada licencje od brytyjskiego FCA, cypryjskiego CySEC i australijskiego ASIC — trzech uznanych, zbliżonych do pierwszej kategorii regulatorów. XM posiada licencje od DFSA w Dubaju, ASIC, CySEC oraz podmiotu w Belize (FSC). Obie listy reprezentują prawdziwy nadzór regulacyjny i żadna sama w sobie nie jest sygnałem ostrzegawczym.
Czego żaden z brokerów nie posiada, to licencji od Capital Market Authority Arabii Saudyjskiej, i to ma znaczenie niezależnie od tego, którego brokera wybierzesz. Mieszkaniec Arabii Saudyjskiej korzystający z XM handluje przez podmiot regulowany zupełnie gdzie indziej — najprawdopodobniej podmiot licencjonowany przez CySEC lub ASIC, w zależności od tego, jak XM kieruje konto — nie przez podmiot nadzorowany przez Arabię Saudyjską. Sprawdź to sam: nasz przewodnik jak zweryfikować licencję brokera pokazuje dokładnie, jak przeszukać rejestry FCA, ASIC i CySEC bezpośrednio, zamiast ufać stronie marketingowej którejkolwiek firmy.
To rozróżnienie ma znaczenie, ponieważ ochrona regulacyjna jest powiązana z konkretnym podmiotem prawnym prowadzącym Twoje konto, nie z nazwą marki na stronie głównej. Zarówno eToro, jak i XM prowadzą wiele podmiotów w różnych jurysdykcjach, a to, który Cię przyjmuje, zależy od tego, skąd się rejestrujesz — warunki konta, które podpisujesz, nazwą faktyczny podmiot, i to on jest wart sprawdzenia w rejestrze, nie globalne twierdzenia marketingowe grupy. Traktuj każdego wymienionego dla obu brokerów regulatora jako punkt startowy dla własnej weryfikacji, nie jako koniec pytania.
Platformy: własna aplikacja i CopyTrader eToro kontra MetaTrader 4 i 5 XM
eToro działa całkowicie na własnej zastrzeżonej platformie webowej i mobilnej — nie ma opcji MT4 czy MT5. Jego cechą charakterystyczną jest CopyTrader, wbudowane narzędzie odzwierciedlające pozycje innego tradera na Twoim koncie automatycznie, obok możliwości bezpośredniego kupna prawdziwych akcji i kryptowalut zamiast handlu na nich wyłącznie przez CFD.
XM prowadzi branżowy standard MetaTrader 4 i MetaTrader 5, bez własnej wbudowanej funkcji copy trading. Dla tradera, który już zna MetaTradera, lub który chce podążać za pomysłem na transakcję z określonym wejściem, take-profitem i stop-lossem zamiast kopiować całe konto innego tradera, platforma XM to bardziej bezpośrednie dopasowanie. Jeśli konkretnie copy trading jest tym, na co oceniasz któregoś z brokerów, nasz przewodnik po serwisach copy trading wyjaśnia, co funkcja taka jak CopyTrader faktycznie przenosi na Twoje konto — a czego nie.
- CopyTrader odzwierciedla otwarte pozycje tradera na Twoim koncie, skalowane do salda — nie kopiuje jego osądu, ile ryzykować
- Dziedziczysz drawdown skopiowanego tradera, nie tylko jego wygrywające transakcje, w chwili połączenia z jego portfelem
- eToro pozwala ustawić limit alokacji na skopiowanego tradera, co warto ustawić świadomie, zamiast zostawiać domyślny
- MetaTrader u XM nie ma równoważnej wbudowanej funkcji — podążanie za pomysłem na transakcję na MT4 czy MT5 oznacza umieszczenie jej samodzielnie, z własną wielkością pozycji
- Żaden wybór platformy nie jest domyślnie bezpieczniejszy; różnica polega na tym, kto podejmuje decyzję o wielkości przy każdej transakcji