5-стъпков метод за проверка на лиценза на всеки брокер
Този метод отнема около пет минути и работи за всеки брокер — не само за тези, които преглеждаме. Проверявате едно-единствено нещо: потвърждава ли реален регулатор, на собствения си уебсайт, че точно това дружество е лицензирано да държи парите Ви и да приема поръчките Ви.
- Намерете номера на лиценза или регистрацията на собствения сайт на брокера — футър, страница „Регулация“ или „За нас“, или вътре в условията на сметката, ако не е показан видно
- Установете кой регулатор го е издал — най-често срещаните са FCA (Обединено кралство), ASIC (Австралия), CySEC (Кипър), FSC (Мавриций) и DFSA (Дубай)
- Отидете в собствения публичен регистър на този регулатор и потърсете по номера на лиценза или точното юридическо име на дружеството — не маркетинговата марка
- Потвърдете, че името на юридическото лице съвпада с дружеството, с което реално бихте подписали договор при отваряне на сметка
- Проверете полето за статус — трябва да пише „оторизиран“ или „лицензиран и активен“, а не спрян, отменен или под предупредително известие
Къде да проверите всеки регулатор — официалните регистри
Всеки сериозен регулатор поддържа безплатен, публичен и претърсваем регистър. Ако брокер Ви показва само изображение на сертификат или PDF, това не е проверка — отидете направо в самия регистър.
Официални регистри на регулатори — търсете директно в тях, никога в изображение на сертификат
| Регулатор | Държава / регион | Официален публичен регистър | Какво да търсите |
|---|---|---|---|
| FCA | Обединено кралство | Financial Services Register (register.fca.org.uk) | Име на дружеството или референтен номер на FCA |
| ASIC | Австралия | ASIC Connect — Professional Registers (asic.gov.au) | Номер на лиценз Australian Financial Services (AFS) |
| CySEC | Кипър | Списък на регулираните дружества на CySEC (cysec.gov.cy) | Номер на лиценз или име на дружеството |
| FSC Мавриций | Мавриций | Справка за лицензианти на FSC Мавриций (fscmauritius.org) | Име на дружеството или номер на лиценз |
| DFSA | ОАЕ (Дубай) | Публичен регистър на DFSA (dfsa.ae) | Име на дружеството или референтен номер на DFSA |
| NFA / CFTC (САЩ) | Съединени щати | NFA BASIC — Background Affiliation Status Information Center (nfa.futures.org) | ID на NFA или име на дружеството, след което потвърдете регистрацията в CFTC |
Съпоставете името на юридическото лице — не само марката
Много брокери оперират с няколко юридически лица под една марка, всяко лицензирано в различна юрисдикция с различни защити. Даден брокер може реално да е регулиран от водещ орган в една държава, но все пак да отвори сметката Ви през отделно, по-леко регулирано дружество, ако се регистрирате от друг регион.
XM, например, притежава лицензи в няколко дружества — DFSA в Дубай, ASIC в Австралия, CySEC в Кипър и FSC в Белиз. Кое от тях реално Ви обслужва зависи откъде се регистрирате, а всяко носи различни защити за инвеститора. Това е нормално за глобалните брокери, но означава, че името в регистъра трябва да съвпада с името в документите Ви за отваряне на сметка — не само марковото име в горната част на страницата. Вижте нашето ревю на XM за начина, по който се разпределя лицензионната му структура.
Проверете под кое дружество реално се отваря сметката Ви
По време на регистрация общите условия или договорът за сметка ще посочат точното юридическо лице, с което сключвате договор — обичайно в началния параграф или клауза за „страни“. Прочетете това, преди да финансирате каквото и да било.
Ако дружеството, посочено в договора за Вашата сметка, се различава от регулираното дружество, показано в маркетинга или началната страница на брокера, спрете се и попитайте защо. Това може да е напълно легитимно — глобалните брокери насочват различни държави към различни лицензирани дружества — но трябва да проверите точно това дружество, а не онова, използвано в рекламата, в правилния регистър.