Phương pháp 5 bước để xác minh giấy phép của bất kỳ sàn giao dịch nào
Phương pháp này mất khoảng năm phút và áp dụng cho bất kỳ sàn giao dịch nào — không chỉ những sàn chúng tôi đánh giá. Bạn đang kiểm tra một điều: liệu một cơ quan quản lý thực sự có xác nhận, trên trang web của chính họ, rằng đúng công ty này được cấp phép để giữ tiền và thực hiện lệnh của bạn.
- Tìm số giấy phép hoặc số đăng ký trên trang web của chính sàn giao dịch — chân trang, trang "Quy định pháp lý" hay "Giới thiệu", hoặc trong điều khoản tài khoản nếu không được quảng cáo rõ ràng
- Xác định cơ quan nào đã cấp giấy phép đó — các cơ quan phổ biến gồm FCA (Anh), ASIC (Úc), CySEC (Cyprus) và DFSA (Dubai)
- Truy cập cơ quan đăng ký công khai chính thức của cơ quan quản lý đó và tra cứu bằng số giấy phép hoặc tên pháp lý chính xác của công ty — không phải thương hiệu tiếp thị
- Xác nhận tên pháp nhân khớp với pháp nhân bạn thực sự sẽ ký hợp đồng khi mở tài khoản
- Kiểm tra trường tình trạng — phải ghi được cấp phép hoặc được cấp phép và đang hoạt động, không phải bị đình chỉ, bị thu hồi hay đang chịu cảnh báo
Nơi tra cứu từng cơ quan quản lý — các cơ quan đăng ký chính thức
Mọi cơ quan quản lý nghiêm túc đều vận hành một cơ quan đăng ký miễn phí, công khai, có thể tra cứu được. Nếu một sàn giao dịch chỉ cho bạn xem ảnh chứng chỉ hay file PDF, đó không phải là bằng chứng xác minh — hãy vào chính cơ quan đăng ký.
Các cơ quan đăng ký chính thức — tra cứu trực tiếp, không dựa vào ảnh chứng chỉ
| Cơ quan quản lý | Quốc gia / khu vực | Cơ quan đăng ký công khai chính thức | Tra cứu gì |
|---|---|---|---|
| FCA | Vương quốc Anh | Financial Services Register (register.fca.org.uk) | Tên công ty hoặc số tham chiếu FCA |
| ASIC | Úc | ASIC Connect — Professional Registers (asic.gov.au) | Số giấy phép Australian Financial Services (AFS) |
| CySEC | Cyprus | Danh sách các tổ chức được cấp phép của CySEC (cysec.gov.cy) | Số giấy phép hoặc tên công ty |
| DFSA | UAE (Dubai) | DFSA Public Register (dfsa.ae) | Tên công ty hoặc số tham chiếu DFSA |
| NFA / CFTC (Mỹ) | Hoa Kỳ | NFA BASIC — Background Affiliation Status Information Center (nfa.futures.org) | Mã số NFA hoặc tên công ty, sau đó xác nhận đăng ký CFTC |
Đối chiếu tên pháp nhân — không chỉ thương hiệu
Nhiều sàn giao dịch vận hành nhiều pháp nhân dưới cùng một thương hiệu, mỗi pháp nhân được cấp phép tại một khu vực pháp lý khác nhau với mức bảo vệ khác nhau. Một sàn giao dịch có thể thực sự được cấp phép bởi một cơ quan quản lý tier-một tại một quốc gia và vẫn mở tài khoản của bạn qua một pháp nhân riêng biệt, được quản lý nhẹ hơn nếu bạn đăng ký từ một khu vực khác.
Ví dụ, Pepperstone nắm giữ giấy phép qua nhiều pháp nhân — ASIC tại Úc, FCA tại Anh, CySEC tại Cyprus, DFSA tại Dubai, BaFin tại Đức, SCB tại Bahamas và CMA tại Kenya. Pháp nhân nào thực sự tiếp nhận bạn phụ thuộc vào nơi bạn đăng ký, và mỗi pháp nhân mang mức bảo vệ nhà đầu tư khác nhau. Đây là điều bình thường với các sàn giao dịch toàn cầu, nhưng nó có nghĩa là tên trên cơ quan đăng ký phải khớp với tên trong tài liệu mở tài khoản của bạn — không chỉ tên thương hiệu ở đầu trang. Xem đánh giá Pepperstone của chúng tôi để biết cấu trúc giấy phép của họ được phân chia thế nào.
Kiểm tra pháp nhân nào thực sự mở tài khoản của bạn
Trong quá trình đăng ký, điều khoản và điều kiện hoặc hợp đồng tài khoản sẽ nêu rõ pháp nhân chính xác mà bạn đang ký hợp đồng — thường ở đoạn mở đầu hoặc điều khoản "các bên". Hãy đọc điều đó trước khi nạp bất kỳ khoản tiền nào.
Nếu pháp nhân được nêu trong hợp đồng tài khoản của bạn khác với pháp nhân được cấp phép hiển thị trên tiếp thị hay trang chủ của sàn giao dịch, hãy dừng lại và hỏi lý do. Điều này hoàn toàn có thể hợp pháp — các sàn giao dịch toàn cầu dẫn các quốc gia khác nhau đến các pháp nhân được cấp phép khác nhau — nhưng bạn cần tra cứu chính pháp nhân cụ thể đó, không phải pháp nhân được dùng trong quảng cáo, trên đúng cơ quan đăng ký.