5-крокова методика перевірки ліцензії будь-якого брокера
Ця методика займає близько п'яти хвилин і працює для будь-якого брокера — не лише тих, кого ми оглядаємо. Ви перевіряєте одну річ: чи підтверджує справжній регулятор на своєму власному сайті, що саме ця компанія ліцензована зберігати ваші гроші й приймати ваші ордери.
- Знайдіть номер ліцензії чи реєстрації на сайті самого брокера — у футері, на сторінці «Регулювання» чи «Про нас», або в умовах рахунку, якщо це не рекламується на видному місці
- Визначте, який регулятор її видав — поширені варіанти: FCA (Велика Британія), ASIC (Австралія), CySEC (Кіпр), FSC (Маврикій) та DFSA (Дубай)
- Перейдіть до публічного реєстру цього регулятора і виконайте пошук за номером ліцензії чи точною юридичною назвою компанії — не за маркетинговим брендом
- Підтвердьте, що назва юридичної особи збігається з тим суб'єктом, з яким ви фактично укладаєте договір, відкриваючи рахунок
- Перевірте поле статусу — воно має показувати «авторизовано» чи «ліцензовано та діє», а не «призупинено», «анульовано» чи попередження
Де перевіряти кожного регулятора — офіційні реєстри
Кожен серйозний регулятор веде безкоштовний, публічний, доступний для пошуку реєстр. Якщо брокер показує вам лише зображення сертифіката чи PDF-файл, це не верифікація — перейдіть безпосередньо до самого реєстру.
Офіційні реєстри регуляторів — перевіряйте безпосередньо тут, ніколи за зображенням сертифіката
| Регулятор | Країна / регіон | Офіційний публічний реєстр | Що шукати |
|---|---|---|---|
| FCA | Велика Британія | Financial Services Register (register.fca.org.uk) | Назва компанії або референсний номер FCA |
| ASIC | Австралія | ASIC Connect — Professional Registers (asic.gov.au) | Номер ліцензії Australian Financial Services (AFS) |
| CySEC | Кіпр | Перелік регульованих суб'єктів CySEC (cysec.gov.cy) | Номер ліцензії або назва компанії |
| FSC Маврикій | Маврикій | Пошук ліцензіатів FSC Маврикій (fscmauritius.org) | Назва компанії або номер ліцензії |
| DFSA | ОАЕ (Дубай) | Публічний реєстр DFSA (dfsa.ae) | Назва компанії або референсний номер DFSA |
| NFA / CFTC (США) | Сполучені Штати | NFA BASIC — Background Affiliation Status Information Center (nfa.futures.org) | ID NFA або назва компанії, потім підтвердіть реєстрацію CFTC |
Звіряйте назву юридичної особи, а не лише бренд
Багато брокерів працюють через кілька юридичних осіб під одним брендом, кожна з яких ліцензована в іншій юрисдикції з різним рівнем захисту. Брокер може бути по-справжньому регульований авторитетним органом першого рівня в одній країні і водночас відкривати ваш рахунок через окрему, менш суворо регульовану структуру, якщо ви реєструєтеся з іншого регіону.
XM, наприклад, має ліцензії в кількох юридичних особах — DFSA у Дубаї, ASIC в Австралії, CySEC на Кіпрі та FSC у Белізі. Яка саме з них насправді обслуговує ваш рахунок, залежить від того, звідки ви реєструєтеся, і кожна надає різний рівень захисту інвестора. Це нормально для глобальних брокерів, але означає, що назва в реєстрі має збігатися з назвою в документах про відкриття рахунку — а не лише з брендом угорі сторінки. Див. наш огляд XM, щоб дізнатися, як влаштована його ліцензійна структура.
Перевірте, під якою юридичною особою насправді відкривається ваш рахунок
Під час реєстрації умови обслуговування чи договір про відкриття рахунку вказують точну юридичну особу, з якою ви укладаєте угоду, — зазвичай у вступному абзаці чи пункті про сторони договору. Прочитайте це, перш ніж поповнювати рахунок.
Якщо юридична особа, зазначена у вашому договорі про відкриття рахунку, відрізняється від регульованого суб'єкта, показаного в маркетингових матеріалах чи на головній сторінці брокера, зупиніться і з'ясуйте причину. Це цілком може бути законним — глобальні брокери спрямовують різні країни до різних ліцензованих суб'єктів, — але вам потрібно перевірити саме цю конкретну особу, а не ту, що використовується в рекламі, у відповідному реєстрі.